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【長期置頂】個人半年報


2017年6月底

投入成本:78,511
帳面價值:78,612
未實現損益:101
報酬率:0.13%

2017年12月底

投入成本:145,392
帳面價值:157,192
未實現損益:11,800
報酬率:8.12%

2018年6月底

投入成本:266,333
帳面價值:269,165
未實現損益:2,832
報酬率:1.06%

2018年12月底

投入成本:284,698
帳面價值:282,381
未實現損益:-2,317
報酬率:-0.81%

2019年6月底

投入成本:328,813
帳面價值:338.300
未實現損益:9,487
報酬率:2.89%

2019年12月底

投入成本:208,576
帳面價值:227,980
未實現損益:19,404
報酬率:9.30%

2020年6月底

投入成本:405,565
帳面價值:394,240
未實現損益:-11,325
報酬率:-2.79% 
 
2020年12月底

投入成本:378,087
帳面價值:384,250
未實現損益:6,163
報酬率:1.63%  
 
2021年6月底

投入成本:335,079
帳面價值:355,034
未實現損益:19.955
報酬率:5.96%   
 
2021年12月底

投入成本:367,063
帳面價值:398,750
未實現損益:31,687
報酬率:8.63%    
 
2022年6月底

投入成本:588,898
帳面價值:461,724
未實現損益:-127,174
報酬率:
-21.60%     
 
2022年12月底

投入成本:745,896
帳面價值:604,459
未實現損益:-141,437
報酬率:
-18.96%     
 
2023年6月底

投入成本:725,800
帳面價值:710,548
未實現損益:-15,252
報酬率:
-2.10%    
 
2023年12月底

投入成本:1,005,839
帳面價值:1,086,363
未實現損益:80,524
報酬率:
8.01%
 
2024年6月底

投入成本:1,025,496
帳面價值:1,468,892
未實現損益:443,396
報酬率:
43.24%
 
2024年12月底

投入成本:986,592
帳面價值:1,196,159
未實現損益:209,567
報酬率:
21.24%

2025年6月底

投入成本:1,011,623
帳面價值:1,099,552
未實現損益:87,929
報酬率:
8.69%

 
 

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【標的】元大金(2885)

元大金有幾項優勢: 1. 知名ETF如台灣50、高股息、台灣50反一以及近來火紅的ESG等,都是他們家產品。 2. 不像公股銀行有配合政府做政策性放款的風險,海外放款也非其主攻,減少曝險 3. 不像新光、富邦或國泰等有壽險包袱 4. 大戶及外資持股比例持續上升,散戶持股比例下降 它也有一個致命缺點,就是配息太小氣 所以不受散戶喜愛,但我認為這剛好成為它的保命符 另外今年的成長是看好的,前八月EPS已有1.37元,比玉山還高 股價顯然委屈了,至少應有20塊的價值 以下是今年1到8月金控EPS的前6名 1. 富邦金 4.58元 2. 國泰金 3.56元 3. 中信金 1.79元 4. 兆豐金 1.49元 5. 新光金 1.43元 6. 元大金 1.37元 國泰金與富邦金身為壽險雙雄 高股價、高獲利,實至名歸 兆豐金是官股龍頭,獲利表現好,配息大方 市場給予高評價並不意外 至於新光金,只能說很會賺也很會賠 不穩定是它最大的弱點,否則股價就不會長期低於10塊 配息一樣不行,只能賭轉機 還記得去年嗎?上半年賺翻下半年賠翻 李紀珠的光芒褪去後,這支我就不再持有 最後是中信金,國內消金龍頭 但因為配息小氣,股價就在20塊左右徘徊 元大金要比價的正是中信金 也許現階段沒有中信那麼會賺 但後續爆發力我認為值得期待 很多人所擔心的配息問題 其實今年起風向感覺有點轉變了 配發率達到了56.6%,五年來新高 甚至超越了中信金的配發率 明年會配多少呢?敬請拭目以待 綜合以上幾點,長期持有元大金應是不錯的選擇