跟大家分享一下我的美股ETF配置,並非買賣建議,而是提供一點思路以供參考。 1. XLY (非必需消費類股),配置35%。 顧名思義,就是在消費族群中,提供「非必需品」的企業,包含了汽車零部件、耐用性消費品、服裝、旅館、餐館、娛樂、媒體和零售相關等公司。 此ETF的前3大成分股分別是亞馬遜、特斯拉以及Home Depot。亞馬遜不必多說,最知名的電商公司,然而旗下的AWS也不容忽視,是雲端運算服務領域的領頭羊。2021年,貝佐斯退休,將CEO交棒給了安迪‧賈西(Andy Jassy),賈西原本就是AWS的執行長,足見亞馬遜對雲端運算的重視,也將成為它未來最主要的增長動力。 其次談到特斯拉,這也是一間家喻戶曉的公司,但我認為,廣義的電動車(即將汽車動能由石油轉為電力)已了無新意,很多傳統車廠都在做,甚至諸如比亞迪等公司都能推出價格平易近人的電動車,因此未來的主戰場應是在autopilot這一塊,並追求實現完全意義的無人智能車,這要求了大數據、AI、物聯網以及感測等技術。10年前,智慧型手機百家爭鳴,但蘋果只有一家,未來10年,看好特斯拉的品牌價值與服務,有機會成為電動車界的蘋果。 特斯拉第二季財報剛出,透露了一些正面訊息,不僅汽車部門毛利達到新高,且首度不靠賣碳權實現獲利,其碳權交易在Q1的獲利為5.18億美元,Q2下降到了3.54億美元,整體淨利為11.4億美元。 碳權受政府法令監管,不確定性高,此外在各家車廠紛紛擁抱電動車浪潮之際,碳排放交易注定只有日漸衰退的下場,能專注本業的特斯拉,自然是最好。 Home Depot(家得寶)是美國最大的家庭裝飾品與建材零售商。 眾所皆知,美國的經濟增長引擎,大部分由消費所驅動,疫情雖然帶來了嚴重打擊,然而後疫情時代的經濟復甦,仍仰賴著各式各樣的消費。另一方面,我也必須提醒風險, 非必需消費類股對景氣循環極其敏感,這不難理解,景氣好時,人們比較願意花錢,景氣不好時,則傾向於撙節。 2. XLF (金融類股),配置30%。 這是廣納美國金融業的ETF,包含了銀行、保險、不動產這幾個行業的公司。其前3大成分股為波克夏B股、JP摩根以及美國銀行。 鼎鼎大名的波克夏無須贅述,如果你認同巴菲特和蒙格的投資哲學,那這是你不容錯過的股票。JP摩根成立於1799年,為美國最大的金融服務機構,美國銀行成立於1784年,都是從18世紀就是屹立至今的...